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天安金交所触碰监管红线越看越像P2P

2021-02-22 18:07平顶山医院编辑:admin人气:


“万元大礼等你来拿”、“每日秒杀限时抢购”、“VIP私人订制7.3%~8.5%”……

打开天安互联网金融资产交易中心(下称“天安金交所”)官网首页,类似的营销标语在屏幕最显著的位置滚动。若不是P2P(网贷平台)已彻底清零,天安金交所官网会让人错以为是一个P2P网站。它当然不是P2P,而是于2015年由贵州省政府批准设立的金交所。

在构建国内多层次资本市场体系过程中,金融资产类交易场所一度被赋予重要角色。然而,过往十年,随着互联网金融快速兴起又黯然跌落,掺杂其中的金交所也逐渐成为监管清理整顿的对象。

2020年9月,监管金交所的最高级别会议——清理整顿各类交易场所部际联席会议发布《关于进一步做好金融资产类交易场所清理整顿和风险处置工作的通知》(下称“《通知》”),明确规定金交所不得将任何权益拆分为均等份额公开发行,不得向个人销售或变相销售产品,不得在注册地所在省级行政区域以外展业,不得为异地企业发行产品。

2020年12月中旬,部际联席会议第五次会议作出明确要求,各地区要督促辖内地方金交所依法合规经营,严格落实金交所不得向个人销售产品、不得跨区域展业的底线要求。这次会议前后,广西、山东、湖南、四川等省级地方金融监管局也先后发布风险提示,指出部分金交所违规,“存在较大风险隐患”。

天安金交所,就是被山东省地方金融监管局通报的7家金交所之一。但被通报后,天安金交所仍无收敛,继续突破监管底线。

随着证券时报记者深入调查,一条曾是明天系、现由河南省前首富控制的复杂利益链浮出水面。本该以公共属性服务地方经济的天安金交所,却在一个巧妙的闭环中,沦为隐性关联方的融资工具。

违规

在天安金交所官网上,紧跟诱人营销标语图片下方的,是专为投资者开设的新手专区和秒杀专区。

业内将金交所的起源归于2009年财政部颁发的54号令——《金融企业国有资产转让管理办法》。为了规范金融企业国有资产转让行为,加强国资交易监管等,该办法要求金融企业国资转让需主要通过产权交易机构和证券交易系统进行交易。

2010年5月,国内首家金交所——天津金融资产交易所成立,拉开了金交所行业大幕。截至2017年9月,国内累计成立了79家各类金交所。

这段时间也是P2P、现金贷等互联网金融的疯狂时代。彼时金交所的业务范围、经营方式和监管法规还不完善,借着省级政府部门的批文提供合法性支撑,不少金交所野蛮生长,畸变为P2P和网络小贷的一个重要资金通道。

随着P2P不断爆雷,金交所扮演的角色也被拱到台前。2017年,《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿工作的通知》、《关于规范清理整顿现金贷业务的通知》和《关于做好清理整顿各类交易场所回头看前期阶段有关工作的通知》三份重磅监管文件相继出台,P2P、现金贷和金交所之间的联系被切断。

2020年9月,部际联席会议发布《通知》,明确规定金交所“四个不得”——不得将任何权益拆分为均等份额公开发行,不得向个人销售或变相销售产品,不得在注册地所在省级行政区域以外展业,不得为异地企业发行产品。

然而,面对这份措辞严厉、要求严格的《通知》,天安金交所视而不见,“四个不得”皆有触犯。

除了官网,天安金交所还通过APP、微信公众号、微信群、百度贴吧等线上公开渠道招揽个人投资者,向其售卖理财产品。

证券时报记者在天安金交所投资后,被昵称为“小天”的官方客服拉到一个名为“天安【理财合伙人】2班”的微信群里。每天早10点,小天会在群里提醒“今天的秒杀标已上线,欢迎认购”;晚6点,新的秒杀标即将发布,“欢迎大家抢购”(图1)。

所谓“理财合伙人”计划,是天安金交所设计的一个二级分销机制。投资者邀请新人投资,将获得此人投资额一定比例作为奖励,邀请人数越多,获得奖励金额的比例也越高,10人以上,可获得投资金额的1%。

线下,天安金交所也在组建团队销售这些理财产品。去年12月16日,也是被山东省地方金融监管局点名通报的5天前,天安金交所在微信公众号发布了一则招聘启事,职位包括理财经理、部门经理,主要工作都是销售理财产品。

“我们主要是做理财销售这一块,主要卖的是固收类的理财产品,等于是不随市场行情的波动而波动,然后客户收益的话可以达到(年化)9%~10%。”1月8日,证券时报记者以应聘者身份打通招聘启事上的电话,HR康女士对理财经理的工作内容如是介绍。

康女士也向记者确认,天安金交所在线上各渠道销售的聚财宝等产品,便是理财经理要销售的产品。

(来源:网络整理)

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